Новые
Лучшие
Случайные
AnsWiki

Задайте свой вопрос

Бизнес и финансы

Что такое диверсификация?

В последнее время часто можно услышать от экономистов и политиков слова о необходимости диверсифицировать экономику. Что означает термин диверсификация?

Ответ

Слово диверсификация имеет латинское происхождение: diversificatio (diversus — разный, facere — делать). Можно придумать русский эквивалент этого слова: «разноображивание». То есть диверсификация — это деятельность по увеличению разнообразия чего-либо (в том числе — по увеличению разнообразия видов деятельности). 

Что такое диверсификация?

Прежде чем перейти к экономике, которой данное понятие стало кровно принадлежать (сегодня диверсификация — это сугубо экономический термин, а в других областях знаний это слово используется лишь метафорически), обратимся к общей теории систем.

Любая работающая система взаимосвязанных элементов тогда обладает прочностью, устойчивостью к неблагоприятным внешним воздействиям, поломкам, неисправностям, когда в ней присутствуют дублирующие механизмы: если что-то выходит из строя, перестаёт нормально функционировать, то находится другой элемент, берущий на себя ту же функцию.

Что такое диверсификация?

В экологии, например, существует Закон необходимого разнообразия, суть которого в том, что для устойчивости экосистемы в ней должно быть достаточное биологическое разнообразие. Если при каком-либо внешнем неблагоприятном воздействии (засуха, нашествие вредителей, появление болезней и т. д.) один из видов гибнет, то за счёт других видов, которые менее подвержены влиянию данного неблагоприятного фактора, но выполняют те же функции, система выживает.

Проявлением этого закона является малая устойчивость искусственно создаваемых сельскохозяйственных систем, состоящих из одной растительной культуры (монокультуры), для поддержания которых необходимо постоянное оперативное вмешательство человека (борьба с насекомыми-вредителями, необходимость вносить определённые удобрения, создание системы орошения, борьба с сорняками). Сама по себе такая система устойчиво и долго существовать не может.

Обратим внимание, что всё это справедливо для изменяющихся условий. Если же условия остаются стабильными в течение длительного времени, то нет необходимости в поддержании разнообразия, количество видов снижается, остаются только те, для кого существующие условия оптимальны (данные виды побеждают в конкурентной борьбе, а остальные вытесняются) — это проявление общего принципа экономии или наименьшего действия (всё стремится идти по пути наименьшего сопротивления, наименьших затрат энергии).

В экономике тоже есть своего рода экосистемы (только не экологические, а экономические) самого разного масштаба и уровней — от экономики личного бюджета человека, семьи, маленького частного предприятия, до экономик корпораций, городов, стран и глобальной экономики, устойчивость которых определяется тем же самым общим законом необходимого разнообразия.

В экономике должно соблюдаться разнообразие: источников пополнения бюджета, видов производимой продукции, предоставляемых услуг, рынков сбыта, путей доставки, поставщиков (сырья, комплектующих или товаров) и т. д.

Предположим, что есть завод, который выпускает железные кровати и ничего кроме кроватей. Пока существует спрос на них — всё нормально. Но если сменилась мода, а завод не успел перестроиться на выпуск диванов или деревянных кроватей и тумбочек, то ему грозит разорение в конкурентной борьбе. А вот если бы на этом заводе заранее обеспокоились диверсификацией производства и разнообразили ассортимент выпускаемых изделий, то не имели бы проблемы сбыта устаревшей продукции, переставшей пользоваться спросом. 

В советские годы в СССР создавались крупные производства, вокруг которых возникали целые города с монопрофильной экономикой. С приходом рынка в постсоветское время в России и некоторых других странах бывшего Советского Союза возникла проблема моногородов: если по каким-то причинам градообразующее предприятие экономически угасает, то вся жизнь города (посёлка) приходит в упадок. Может быть, самым известным моногородом в мире, ставшим банкротом, является Детройт в США, бывший когда-то центром автомобильной промышленности Америки.

Решать проблему моногородов нужно диверсификацией экономики этих городов, то есть нахождением новых видов экономической деятельности на основе раскрытия существующего потенциала (например, развитие туристического бизнеса, создание сборочных производств из поставляемых комплектующих и т. д.).

Наглядным примером, показывающим важность диверсификации экономики, является зависимость государственных бюджетов нефтедобывающих стран от мировых цен на нефть. В России нынешний государственный бюджет на 45% формируется из доходов от продажи на экспорт нефти и газа (а раньше было и до 70%). В Норвегии данный показатель равен 20-30%, в Саудовской аравии — 75%. Понятно, что ставить экономическое благополучие государства в зависимость только от добычи и продажи энергоносителей очень рискованно. Решать проблему уменьшения рисков нужно диверсифицируя экономику путём развития других отраслей производства (и создания новых).

Что такое диверсификация?

Диверсификации бюджета является более узкой задачей и может решаться отдельно от общей задачи диверсификации экономики. Нужно диверсифицировать не только доходную часть бюджета (то есть увеличивать разнообразие статей доходов, уменьшая относительную долю нефте-газового источника пополнения бюджета), но и диверсифицировать расходную часть бюджета, отказываясь от искушения направлять нефтяные доходы напрямую на те обязательные, первоочередные статьи расходов, которые больше всего боятся сокращения (поддержание минимально необходимой обороноспособности страны, зарплата бюджетникам, различные социальные пособия из государственного бюджета), дав статус «дополнительные» большей части этих доходов и накапливая их в специальных фондах (так называемая «подушка безопасности» — в России это Фонд национального благосостояния и Резервный фонд), а также — направлять адресно на конкретные государственные экономические проекты (построить такую-то электростанцию, такую-то железную дорогу и т. д.).

Одним из самых известных видов диверсификации в экономике является диверсификация инвестиционного портфеля. Финансовые аналитики советуют для минимизации рисков потери сбережений держать свои денежные средства в различных финансовых инструментах — нескольких валютах (диверсификация валютной корзины), драгоценных металлах, недвижимости, банковских депозитах, ценных бумагах разного вида (акции, облигации).

Что такое диверсификация?

Такой инвестиционный портфель, в котором представлены инструменты разной степени риска и доходности, называется сбалансированным. Правило диверсификации инвестиционного портфеля образно выражают словами: «Нельзя держать все яйца в одной корзине» («Don't put all your eggs in one basket»).

Новые вопросы

Оставьте свой комментарий